Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet Banken, die Identität ihrer Kundinnen und Kunden vor Kontoeröffnung zu überprüfen (§ 10 GwG). Deshalb Video-Ident oder Post-Ident — die Bank muss sicherstellen, dass Sie wirklich Sie sind.
Glossar · Recht
Geldwäschegesetz.
Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche — verlangt die Identifizierung jedes Bankkunden.
Für Eltern & Kinder
Bei U18-Konten müssen sowohl das Kind als auch beide Erziehungsberechtigten identifiziert werden. Der „wirtschaftlich Berechtigte" (§ 3 GwG) ist das Kind selbst — Sie eröffnen das Konto in seinem Namen, nicht in Ihrem.
Verwandte Begriffe
Sicherheit
BaFin →
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht — reguliert Banken und Versicherer in Deutschland.
Recht
Sorgeberechtigter →
Elternteil oder Vormund mit gesetzlichem Mitspracherecht bei Kontoeröffnung Minderjähriger.
Sicherheit
Video-Ident →
Identitätsprüfung per Videocall mit Ausweis. Schnelle Alternative zu Post-Ident.
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